Як не стати «грошовим мулом»: чому не можна здавати свою банківську картку в оренду

Якщо вам пропонують гроші за користування вашою банківською карткою чи рахунком — варто насторожитися. Такі пропозиції можуть бути частиною злочинної схеми, а ви ризикуєте не лише власними коштами, а й свободою.

Про це повідомляє «Перший Криворізький» з посиланням на Нацбанк України.

Шахраї дедалі частіше шукають так званих «грошових мулів» або дропів — людей, які за винагороду погоджуються передати свою банківську картку чи рахунок у користування стороннім особам. Іноді люди роблять це свідомо, але часто навіть не здогадуються, що стають учасниками злочинної схеми.

Зазвичай аферисти розміщують оголошення про легкий заробіток. Наприклад, пропонують «орендувати» банківську картку за близько 1 000 гривень на день або обіцяють дистанційну роботу, для якої потрібно лише відкрити рахунок на своє ім'я й отримувати або переказувати кошти.

Насправді через такі рахунки можуть проходити гроші, отримані внаслідок шахрайства, торгівлі наркотиками, торгівлі людьми, фінансування тероризму чи інших тяжких злочинів. Використовуючи чужі картки, організатори намагаються приховати справжнє походження коштів і власну причетність до злочинів.

Правоохоронці наголошують: навіть якщо людина не знала, що допомагає злочинцям, вона може стати фігурантом кримінального провадження та нести відповідальність за співучасть у незаконній діяльності.

Крім цього, на дропів можуть чекати й інші наслідки:

• обмеження доступу до банківських послуг;

• проблеми з відкриттям рахунків або отриманням фінансових сервісів у майбутньому;

• зіпсована ділова репутація та труднощі під час працевлаштування;

• втрата власних заощаджень, якщо шахраї отримають повний доступ до рахунку.

Щоб не потрапити в таку схему, нікому не передавайтее свою банківську картку, реквізити чи доступ до рахунку, а також ігноруйте вакансії, де пропонують заробіток за переказ коштів, зняття готівки або використання власного рахунку для фінансових операцій.

Насторожити повинні й інші ознаки сумнівної роботи: роботодавець не висуває вимог до освіти чи досвіду, не пояснює посадові обов'язки, спілкується лише онлайн та обіцяє високий дохід за мінімум зусиль — наприклад, за кілька хвилин роботи на день.

Якщо ви вже погодилися на подібну пропозицію або передали дані своєї картки стороннім людям, правоохоронці радять негайно заблокувати рахунок через банк та звернутися до Кіберполіції. Повідомити про такі випадки можна через офіційний сайт або за телефоном 0 800 505 170.

Раніше правоохоронці повідомляли про шахрайську схему з фейковою «Дією»: зловмисники пропонують «завантажити застосунок через браузер», але насправді поширюють підроблений сервіс для викрадення персональних даних.