Как не стать «денежным мулом»: почему нельзя сдавать свою банковскую карту в аренду

Если вам предлагают деньги за пользование вашей банковской картой или счетом — стоит насторожиться. Такие предложения могут быть частью преступной схемы, а вы рискуете не только собственными средствами, но и свободой.

Об этом сообщает «Первый Криворожский», ссылаясь на Нацбанк Украины.

Мошенники все чаще ищут так называемых «денежных мулов» или дропов — людей, которые за вознаграждение соглашаются передать свою банковскую карту или счет в пользование посторонним лицам. Иногда люди делают это сознательно, но часто даже не догадываются о том, что становятся участниками преступной схемы.

Обычно аферисты размещают объявления о легком заработке. К примеру, предлагают «арендовать» банковскую карту за приблизительно 1 000 гривен в день или обещают дистанционную работу, для которой нужно только открыть счет на свое имя и получать или переводить средства.

На самом деле, через такие счета могут проходить деньги, полученные в результате мошенничества, торговли наркотиками, торговли людьми, финансирования терроризма или других тяжких преступлений. Используя чужие карты, организаторы пытаются скрыть настоящее происхождение средств и причастность к преступлениям.

Правоохранители отмечают: даже если человек не знал, что помогает преступникам, он может стать фигурантом уголовного производства и нести ответственность за соучастие в незаконной деятельности.

Кроме этого, дропов могут ожидать и другие последствия:

• ограничение доступа к банковским услугам;

• проблемы с открытием счетов или получением финансовых сервисов в будущем;

• испорчена деловая репутация и трудности при трудоустройстве;

• потеря собственных сбережений, если мошенники получат полный доступ к счету.

Чтобы не попасть в такую схему, никому не передавайте свою банковскую карту, реквизиты или доступ к счету, а также игнорируйе вакансии, где предлагают заработок за перевод средств, снятие наличных денег или использование собственного счета для финансовых операций.

Насторожить должны и другие признаки сомнительной работы: работодатель не выдвигает требований к образованию или опыту, не объясняет должностные обязанности, общается только онлайн и обещает высокий доход за минимум усилий, например, за несколько минут работы в день.

Если вы уже согласились на подобное предложение или передали данные своей карты посторонним людям, правоохранители советуют немедленно заблокировать счет через банк и обратиться в Киберполицию. Сообщить о таких случаях можно через официальный сайт или по телефону 0 800 505 170.

Раньше правоохранители сообщали о мошеннической схеме с фейковой «Дією»: злоумышленники предлагают «скачать приложение через браузер», но на самом деле распространяют поддельный сервис для похищения персональных данных.