Банкам дозволили не вимагати підтвердження доходів у частини чиновників

Національний банк України рекомендував банкам не підходити формально до обслуговування політично значущих осіб (PEP), а також членів їхніх сімей та пов'язаних із ними людьми.

Про це повідомляє «Перший Криворізький» з посиланням на Національний банк України.

НБУ наголошує, що не можна автоматично вважати всіх таких клієнтів «високоризиковими» і через це обмежувати їм доступ до банківських послуг.

Коли не треба перевіряти джерело доходів

Банкам дозволили не вимагати документи про походження коштів у PEP — тобто політиків, депутатів, міністрів, суддів, правоохоронців та їхніх родичів, — якщо одночасно виконуються умови:

• у клієнта низький рівень ризику;

• банк не має підозр щодо відмивання грошей або фінансування тероризму;

• рахунки використовуються переважно для зарплати або соціальних виплат;

• сума операцій по всіх рахунках не перевищує 400 000 гривень на місяць.

Якщо людина більше року не займає політичну посаду і банк переконався, що ризик відсутній, до неї теж не повинні застосовувати посилений фінансовий контроль — наприклад, не потрібно додатково погоджувати відкриття рахунку чи детально перевіряти статки.