Банкам разрешили не требовать подтверждение доходов у части чиновников

Национальный банк Украины рекомендовал банкам не подходить формально к обслуживанию политически значимых лиц (PEP), а также членов их семей и связанных с ними лиц.

Об этом сообщает «Первый Криворожский» со ссылкой на Национальный банк Украины.

НБУ подчеркивает, что нельзя автоматически считать всех таких клиентов «высокорисковыми» и из-за этого ограничивать им доступ к банковским услугам.

Когда не нужно проверять источник доходов

Банкам разрешили не требовать документы о происхождении средств у PEP — то есть политиков, депутатов, министров, судей, правоохранителей и их родственников, — если одновременно выполняются условия:

• у клиента низкий уровень риска;

• банк не имеет подозрений относительно отмывания денег или финансирования терроризма;

• счета используются преимущественно для зарплаты или социальных выплат;

• сумма операций по всем счетам не превышает 400 000 гривен в месяц.

Если человек более года не занимает политическую должность и банк убедился, что риск отсутствует, к нему также не должны применяться усиленные меры финансового контроля — например, не требуется дополнительно согласовывать открытие счета или детально проверять состояние активов.